销售案例分析(销售案例分析怎么写)

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客户李女士在几年前到某银行柜面办理存款业务,但销售人员为客户介绍了一款万能型保险产品,还告知其收益远高于银行定期存款,并未告知有初始费用及利率可能会有浮动情况。李女士在银行人员热情的推荐下购买了此份保险产品。但李女士在收到保险合同后也没有注意查看保险条款,在持有保单五年后,来保险公司办理退保手续才知晓是万能险,未达到客户预想的收益。

案例分析

某些销售人员在向消费者销售保险产品时,会通过混淆产品类型、夸大产品收益、隐瞒产品情况等手段误导消费者。而消费者通常会很信任销售人员,在收到保险合同后也不进行详细的查看,最终在退保后才知道自己的权益受到损害。

温馨提示

消费者在购买保险产品时,应注意以下几方面,规避销售误导风险:

一、确认销售资质。根据国家相关规定,银行销售人员需要具有代销业务相应资格,销售人员相关信息及其销售资格应当在专区内进行公示,除本行工作人员外,禁止其他人员在营业场所开展营销活动。

二、详细了解产品信息。保险消费者应理性对待销售人员的推销行为,在进行双录、手工单签字确认前应仔细阅读产品的条款,充分了解保险产品的类型及缴费期限,免责及保障、犹豫期、是否有相关费用等关键信息,切勿盲目签字确认。

三、如实进行回访。回访是保险公司向投保人告知及确认是否认知保险合同重点内容的关键环节。保险消费者应根据自身的实际情况来回答保险公司对应的回访问题,如不了解保险条款相关内容,要及时向保险公司进行咨询,切勿听从销售人员告知,直接回答“清楚”、“明白”、“知道”等。

根据有关规定,保险期间超过一年的保险合同都会设定犹豫期,投保人在犹豫期内可以无条件解除保险合同,保险公司需要退还全部保费。建议保险消费者在犹豫期内确认所购买的保险产品的险种、缴费期间及保障期间、保险责任等是否符合自身需求,如对投保的保险产品有异议,应在犹豫期内退保,避免产生不必要的损失。

(通讯员:王莉)

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